Article

Penerapan Prinsip Mengenal Nasabah Dalam Rangka Pencegahan Dan Pemberantasan Money Laundering (Studi Pada PT. Bank Rakyat Indonesia, Tbk Kantor Cabang Putri Hijau)

Source: OAI

ABSTRACT 030200095 Kejahatan pencucian uang (money laundering) belakangan ini makin mendapat perhatian khusus dari berbagai kalangan yang bukan saja dalam skala nasional tetapi juga skala intemasional. Praktek money laundering seperti halnya tindak pidana perbankan Iainnya memanfaatkan kemudahan prosedural yang diberikan bank kepada para nasabahnya sehingga perbuatan tersebut sangat sukar diiacak. Metode penelitian yang dipakai untuk menyusun skripsi ini adalah penelitian kepustakaan (library research) yaitu dengan jalan mengumpulkan bahan-bahan dari buku-buku, majalah, peraturan perundang-undangan dan hasil tulisan ilmiah Iainnya yang erat hubungannya dengan maksud dan tujuan daripada penyusunan karya ilmiah ini serta penelitian lapangan (field research), untuk melihat aplikasi dari peraturan dan undang-undang tersebut dengan mengambil lokasi penelitian pada PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk Kantor Cabang Putri Hijau. Hasil penelitian menunjukkan bahwa Penerapan Prinsip Mengenal Nasabah (Know Your Customer Principles) perlu diterapkan di Indonesia untuk mencegah dan memberantas digunakannya bank sebagai sarana pencucian uang atau sarana kejahatan lainnya.Prinsip Mengenal Nasabah (Know Your Customer Principles) diatur dalam Peraturan Bank Indonesia No. 3/10/PBI/2001 yang diubah dengan PBI No. 3/23/PBI/2001 dan perubahan kedua PBI No. 5/21/PBI/2003 dan undang-undang yang berkaitan yaitu UU No. 15 Tahun 2002 dan perubahannya UU No. 25 Tahun 2003 Tentang Tindak Pidana Pencucian Uang . Untuk mencegah agar perbankan tidak dijadikan sebagai entri bagi masuknya uang hasil kejahatan atau pencucian uang (money laundering) maka bank harus mengenal dan mengetahui identitas nasabahnya, memantau transaksi dan memelihara profil nasabah, serta melaporkan kepada PPATK apabila ada transaksi keuangan yang mencurigakan (suspicious transaction). Prof. Dr. Bismar Nasution, SH. MH.; Syfruddin Hasibuan, SH. M.Hum. DFM.

11 Bookmarks
 · 
732 Views